株の損切りルールの作り方 — 感情に負けないための3つの基準

損切り（そんぎり）とは、損失が出ている株を売却して損失を確定させることです。「いつ損切りすべきかわからない」という悩みには、あらかじめルールを決めておくことが最善の対策です。この記事では、初心者でも実践できる損切りルールの作り方を3つの基準に分けて解説します。

この記事でわかること

株の損切りルールが必要な理由とは

なぜ損切りルールが必要なのでしょうか？結論として、ルールがないと「もう少し待てば戻るかも」という感情に負けて、損失が拡大するからです。

含み損（まだ売っていない状態の損失）を抱えたまま放置することを「塩漬け（しおづけ）」と呼びます。塩漬けには以下のリスクがあります。

投資の世界では「損小利大（そんしょうりだい）」という考え方があります。損失は小さく抑え、利益は大きく伸ばすという意味です。損切りルールは、この「損小」を実現するための仕組みです。

具体的にどんな基準で損切りすればよいのでしょうか？結論として、以下の3つの基準から自分に合うものを選びましょう。

最もシンプルな方法です。「買値から◯%下がったら売る」とあらかじめ決めておきます。

たとえば、1,000円で買った株に「10%ルール」を適用すると、900円まで下がったら売却します。

「1回の取引で失ってもよい金額」を決める方法です。投資資金全体の1〜2%を上限とするのが一般的です。

たとえば、投資資金が100万円なら、1回の損失上限は1〜2万円です。1,000円の株を100株買った場合、株価が900円（−10%）になると損失は1万円です。この金額を超えたら損切りします。

「なぜこの株を買ったのか」を記録しておき、その理由が成り立たなくなったら売る方法です。

この方法は判断に慣れが必要ですが、最も合理的な損切り基準と言えます。

損切りルールを決めても、実際に売却ボタンを押すのは心理的に難しいものです。そこで活用したいのが「逆指値注文（ぎゃくさしねちゅうもん）」です。

結論として、逆指値注文を使えば、感情に関係なく自動的に損切りが実行されます。

通常の指値注文は「◯円以下になったら買う」「◯円以上になったら売る」という注文です。逆指値注文はその逆で、「◯円以下になったら売る」という注文ができます。

たとえば、1,000円で買った株に対して「900円以下になったら成行で売る」という逆指値注文を出しておけば、株価が900円に達した時点で自動的に売却されます。

なお、かぶHUNTではリスク分析の項目で各銘柄のボラティリティ（価格変動の大きさ）を確認できます。ボラティリティが高い銘柄は損切りラインを広めに設定するなど、銘柄ごとに判断を調整するのに役立ちます。

損切りルールを守るにはどうすればよいでしょうか？結論として、「ルールを破ったらどうなるか」を事前にイメージしておくことが効果的です。

投資記録をつける習慣も効果的です。「なぜ買ったか」「なぜ売ったか」を記録すると、自分の判断パターンが見えてきます。

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